Investuotojai vis dažniau atsigręžia į investicijas į obligacijas ir privačią skolą – dažno dėmesį priklausto gana aukšta metinė grąža, kuri gali siekti dešimt ir daugiau procentų. Anot „Capitalica Asset Management“ valdomo investicinio fondo „Capitalica Debt Fund“ valdytojo Igno Šablevičiaus, fondo tikslas – generuoti 10% grąžą savo investuotojams. Kol kas po pirmo veiklos pusmečio fondo rezultatas yra beveik 8% metinė grąža, kuri nuo veiklos pradžios kiekvieną mėnesį po truputį auga. Fondas planuoja kasmet investuotojams išmokėti dalį uždirbamų pajamų, taip generuodamas investuotojams iki 5% metinių palūkanų pasyvių pajamų srautą.
Šis investavimo įrankis tinka siekiantiems diversifikuoti savo investicijų riziką, generuoti kuo stabilesnę grąžą ir gauti periodines išmokas/palūkanas, komentuoja valdytojas.
„Investicijų į obligacijas ir privačią skolą turto klasė investuotojams išlieka patraukli. Sąlyginis vertės stabilumas ir galimybė generuoti periodinį pajamų srautą gerai papildo kitas turto klases. Matydami vis dar nepakankamai atliepiamą mūsų regiono įmonių poreikį gauti finansavimą jų veiklai vystyti bei investuotojų apetitą šiai investicijų klasei, šių metų pradžioje įkūrėme skolos fondą. Iki šiol minimali investavimo į fondą suma siekė 125 tūkst. eurų. Sulaukėme investicijų tiek iš fizinių, tiek iš juridinių asmenų. Tačiau pastebėjome, kad egzistuoja ir kitas poreikis – investuotojų noras į fondą investuoti mažesnes sumas. Nusprendėme šį poreikį patenkinti ir minimalią ribą sumažinome iki 25 tūkst. eurų. Tikiu, kad šis mūsų sprendimas palengvina galimybes investuotojams įdarbinti savo lėšas kapitalo rinkoje“, – apie galimybes aiškina SBA grupės investicijų valdymo bendrovės „Capitalica Asset Management“ fondo „Capitalica Debt Fund“ valdytojas.
Igno Šablevičiaus teigimu, toks sprendimas bus naudingiausias tiems klientams, kurie pradeda savo, kaip investuotojo, kelionę arba jau turi patirties šioje srityje, tačiau dėl pasirinktos strategijos ar kitų priežasčių negali skirti iki šiol taikytos 125 tūkst. eurų minimalios sumos vienai investicijai.
Tiesa, I. Šablevičius priduria, kad ši galimybė – laikina. Pagal šiuo metu galiojantį fondo valdymo įmonės sprendimą, išimtis galios iki 2025 m. pavasario. Taip pat svarbu paminėti, kad kiekvienas investuotojas prieš investuodamas turės praeiti papildomą įvertinimą, ar investicija yra tinkama konkrečiam investuotojui.
Iš tiesų diversifikuotas portfelis
Į obligacijas ir privačią skolą investuoja tie, kurie siekia kuo stabilesnės grąžos ir mažesnės investicijų vertės kitimo rizikos, pastebi I. Šablevičius.
Anot fondo valdytojo, ne visi vertybiniai popieriai, į kuriuos investuoja „Capitalica Debt Fund“, yra prieinami privačiam investuotojui (dalis dėl minimalios sumos reikalavimo, dalis dėl platinimo tik profesionaliems investuotojams, dalis – dėl to, kad tai yra privatūs, nevieši sandoriai, tiesiog nepasiekiantys didžiosios dalies investuotojų).
Taip pat portfelio formavimas ir priežiūra reikalauja patirties, kompetencijos ir laiko – tuo rūpinasi dedikuoti „Capitalica Asset Management“ profesionalai. Būtina atsižvelgti į investuotojo kreditavimo strategiją ir rizikos apetitą, taip pat į procesą įtraukti finansinę ir nefinansinę tikslinės investicijos patikrą bei pokalbius su įmonės vadovybe. „Capitalica Debt Fund“ komanda fondo investicijas paskirsto tarp įvairių pramonės šakų, sektorių ir regionų, taip dar labiau sumažindama kiekvienos individualios investicijos riziką ir siekdama stabilios grąžos.
Ir trečia – norint suformuoti tikrai diversifikuotą, nuo individualios įmonės rizikos kuo mažiau priklausantį portfelį, reikalingas didelis kapitalas, skaičiuojamas milijonais eurų – investuodamas į „Capitalica Debt Fund“ ivestuotojas tai gauna iškart. Fondo investicijos daugiausiai nukreiptos į Baltijos šalių ir Lenkijos smulkių bei vidutinių įmonių obligacijas.
„Tai bene trys svarbiausi faktoriai, kuriuos aptarę su potencialiais investuotojais sulaukiame teigiamo atsakymo „taip, norime investuoti“, o ne patys formuoti portfelį, atsirinkdami individualias obligacijas“, – apibendrina beveik 20 metų patirtį bankininkystės sektoriuje dirbdamas su verslo klientais sukaupęs Ignas Šablevičius.
